Suteikti profesionalią konsultaciją, aiškiai informuoti apie investicinio produkto rizikas ir mokesčius, o įrodymus apie suteiktą konsultaciją saugoti penkerius metus – tai dalis reikalavimų, kurių nuo šiol turės laikytis visi finansinius produktus neprofesionaliesiems investuotojams siūlantys rinkos dalyviai.
Reikalavimai siejami su įsigaliojusiais Finansinių priemonių rinkų įstatymo pokyčiais – į Lietuvos teisę perkelta Europos Sąjungos Finansinių priemonių rinkų direktyva.
„Šie pokyčiai visų pirma skirti neprofesionaliesiems investuotojams geriau apsaugoti nuo reikšmingų finansinių nuostolių. Kartu tai reiškia ir naują kokybinį požiūrį bei naujus įpareigojimus – pardavėjai turės įsigilinti į konkretaus pirkėjo poreikius, rizikos tolerancijos lygį ir pan. Priežiūros institucija savo ruožtu galės riboti ar uždrausti itin rizikingų produktų prieinamumą neprofesionaliesiems investuotojams“, – sako Lietuvos banko Investicinių paslaugų priežiūros skyriaus vyriausiasis juriskonsultas Ramūnas Kaklauskas.
Naujų reikalavimų turės laikytis visi investicinių produktų pardavėjai, siūlantys akcijas, obligacijas, išvestines finansines priemones ar investicinių fondų vienetus neprofesionaliesiems investuotojams.
Tiesiogiai direktyva nebus taikoma draudimo įmonėms ar pensijų fondams, tačiau netiesiogiai palies ir juos. „Pavyzdžiui, produktų valdymo reikalavimai įpareigoja tarpininkus atsižvelgti į galutinius naudos gavėjus, kuriems bus teikiamas produktas, o galutiniai naudos gavėjai gali būti ir pensijų fondų dalyviai ar draudimo įmonių klientai“, – sako R. Kaklauskas.
Esate neprofesionalusis investuotojas? Žinokite 5 svarbiausius dalykus:
Jums turi suteikti profesionalią konsultaciją ir išsiaiškinus poreikį parduoti tik konkrečiai Jums tinkamus produktus.
Pardavėjas turi aiškiai nurodyti visas įsigyjamo produkto rizikas.
Pardavėjas turi aiškiai atskleisti visus su produkto įsigijimu, laikymu ir pardavimu susijusius mokesčius bei kitus atskaitymus.
Jei finansinių priemonių portfelio vertė sumažėja daugiau nei 10 proc., pardavėjas privalo Jus apie tai informuoti.
Pardavėjas turės penkerius metus saugoti visus pokalbių įrašus ir el. susirašinėjimą su Jumis.
